實績案例

一位李先生透過網站上的聯絡資訊，來電詢問能否協助他，

李先生再向銀行申請房屋增貸一筆資金作為週轉用途；

專員請當事人陳述房屋座落位置、房貸相關數據與借款人工作財力條件等情況。

李先生表示，幾日前找了一間代辦公司幫忙申請房屋轉貸增貸，代辦方剛開始說明『絕對沒有問題』，

直到後續承辦上遇到困難，回覆李先生『因房屋位置在傳統市場之內、銀行列為嫌惡設施，無法核貸而婉拒』，當下讓李先生非常錯愕。

另一方面房屋所有權人(李先生)現況屬『無業無收入來源』的狀態，

且名下還有二筆貸款餘額約100萬仍在還款，我們初步判定此因素應該也會成為銀行不願意承作的主要原因之一。

後來在與專員洽談時，李先生陳述到：『其實去年仍有穩定工作，還是在上市企業，但受到親戚的慫恿，

離職前向某銀行陸續申請了二筆信用貸款，去投資親戚的事業成為自營業主的身分；

但後續因為疫情影響造成嚴重虧損，年初再用登記名下的房屋增貸了一筆現金作周轉，才落得現在負債累積到無法收拾的情況。』

專員聆聽他的經歷、當事人自知不適合從事此行業，僅僅想多增貸一筆資金100~150萬，想將投資的貨品贖回，

完成後就要重回到職場繼續上班。所以我們優先取得房屋地址、初估房屋擔保價值，

確認後，在與李先生約定見面時間，進一步詳談申請方向並且瞭解屋況與周遭環境等事項。

在金星理財顧問的協助下，銀行最終核准房貸總金額為300萬元／分為20年本息攤還／利率約2.3%／綁約一年／月付金約為15,606元。